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最新！北京互联网金融协会发文划红线!

2017-11-29 02:18:00

　　北京互联网金融行业协会(北京互金协会)今天正式下发了《关于成员单位开展业务自查工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》要求，根据11月25日北京互联网金融行业协会2017年第三季度会员大会的会议精神，请各成员单位就业务合规情况开展自查工作。

　　一、自查内容及范围

　　1、综合融资利率畸形业务。利率畸形是指实际年化利率超过36%，实际年化利率包括借款利率、平台手续费、第三方支付收取的费用及提现费等。

　　2、羊毛党参与情况。排查分析当前所有投资用户中是否混入羊毛党及其情况。

　　3、多头负债情况。排查分析当前所有在贷用户是否存在多家机构借款情况及其比例。

　　4、高息转贷情况。排查分析当前用户是否存在平台间转贷的套利行为及其比例。

　　二、自查方式及时间要求

　　针对第一项自查内容，成员单位对当前业务进行核实后，若发现实际年化利率超过36%的业务，要求填写《综合融资利率业务情况说明》，并于12月8日以前邮件的形式发送至协会。

　　余下三项自查内容，北京互金协会将统一提供自查工具和接口，并要求各单位于12月8日前完成系统安装，并对当前所有用户进行排查，系统随后会提供排查分析报告。