经典金融诈骗模式 你知道几个？

　　金融诈骗事件层出不穷，许多投资者深受其害。以下这些经典的金融诈骗模式，你认识几个?

　　【庞氏骗局】

　　细数那些耳熟能详的金融诈骗，首当其冲的肯定是“庞氏骗局”。

　　庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

　　庞氏骗局特征

　　1、低风险、高回报的反投资规律，借此诱惑投资者;

　　2、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征。由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现;

　　3.投资诀窍的不可知和不可复制性。由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一;

　　4、投资的反周期性特征。“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔;

　　5、投资者结构的金字塔特征。为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。

　　【原始股投资骗局】

　　原始股是公司上市之前发行的股票。 在中国证券市场上，“原始股”一向是赢利和发财的代名词。对有意购买原始股的朋友来说，一个途径是通过其发行进行收购。另外一个途径即通过其转让进行申购。

　　原始股投资骗局特征

　　值得注意的是，除了少部分投资者了解股权投资的途径以外，大部分投资者并不知道怎样从正规渠道进行股权投资，而是怀着一夜暴富的心态，轻信一些地下投资公司的谎言，到最后却是竹篮打水一场空。

　　已确认会上市的公司股权是非常受欢迎的。该公司实际控制人或管理层及其亲友都会抢着投资，不太可能轮到一般的人，很难相信有人会拿出来四处兜售。即使要转让公司股权，也是找有实力的公司，不太可能四处打电话，零散地出售给市民。兜售者声称这类四处兜售的所谓‘原始股’能上市，这种情况是骗局的可能性非常大。

　　【二元期权诈骗】

　　二元期权又称数字期权、固定收益期权， 是一种“简化的金融工具”。只考虑标的资产的价格走向(看涨或者看跌)，非有即无，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与证监会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别。

　　2016年11月16日，微信公众平台发布公告称，将对发布“二元期权”等违法、违规推广信息的公众号进行处理，相关帐号做永久封禁处理。

　　重庆市证监局官方网站已将二元期权交易行为定性为“类似于赌博”，并进行了风险提示。美国FBI在全球范围内对不法二元期权经纪商展开调查。以色列总理呼吁全球共同抵制二元期权行业。

　　二元期权诈骗特征

　　1、拒绝出金或支付回扣。客户在所谓“经纪商/人”的电话劝诱下，将钱存入二元期权交易账户。之后，客户要求取出本金或者“经纪商/人”事先承诺的回报时，交易平台会无视客户出金要求。

　　2、信息盗用。在线二元期权交易平台可能回收机客户资料，包括信用卡、护照以及驾驶证的复印件以作未知用途。

　　3、操纵软件至交易亏损。线上二元期权交易平台会操纵交易软件，改变二元期权价格和股票股利支付率。比方说，当客户的交易为“赢”的时候，交易过期的倒计时会任意扩展，直至交易变为亏损状态。

　　【空壳欺诈】

　　空壳欺诈通常与微资本额股票(微型股：小公司发行的低价股票，通常不被大众知道)联系在一起。从历史情况看来，微型股的流动性会比大公司的股票更低，这就使得欺诈者操纵股票价格更加容易，传播错误信息。

　　空壳欺诈特征

　　1、推荐的股票来路不明。一些推销人员或者公司内部人员为了促使投资者购买股票，会事先疯狂购买某家公司的股票或者传达不实消息以抬高股票价格。

　　如果股票价格与该公司的产品或服务质量口碑无法形成正比，请谨慎选择。

　　2、没有实际的营业模式。微型股可能是被某些空壳公司抬价进行促销的。最终往往以股价持续下跌，投资者遭遇亏损为结果。

　　3、公司名字或者营业类型经常变化。这可能暗示公司并没有实体运营。

　　【炒股诈骗】

　　同空壳欺诈类似。炒股诈骗分为两步：

　　一、为了抬高股票价格，诈骗者在行动的时候往往会先在网络上散播所谓的“内幕消息”，表示某公司股价前景很好，催促投资者购买。一旦股价被抬高上涨之后，诈骗者开始进行第二步了。

　　二、诈骗者开始抛售股票从中赚取暴利，而此后股价会持续下跌，投资者遭遇亏损。

　　【预付费诈骗】

　　预付费欺诈要求投资者在收取任何收益，金钱，股票或认股权证之前支付费用，以便投资者的交易顺利通过。欺诈者往往将预付费描述成以后需要支付的费用、税费、佣金或者附带费用。

　　一些预付费诈骗专门针对证券投资收益表现不好的投资者，如果他们支付了“预付费”，则可以出售这些证券;或针对已经遭遇损失的投资者。欺诈者通常会让投资者直接提前支付费用给代理人或律师，让投资者安心，并且会让投资者以为这是合法程序。欺诈者也可能会尝试用官方网站和电子邮件地址来愚弄投资者。

　　预付费欺诈可能涉及销售产品或服务，提供投资，彩票奖金，众筹或其他。

　　欺诈者可能会通过以下来进行预付费诈骗：

　　1、提供银行担保，之前的政府或公司债券，中长期票据，担保信用证，资金冻结项目和资金证明;

　　2、为提前支付“取款人费”的客户寻求融资安排;

　　3、假装是合法的美国经纪商或公司，与客户交换毫无价值的股票帮助客户挽回损失，但是要求投资者预先支付“保证金”或者“履约保证金”。

　　【高收益投资骗局】

　　高收益投资计划也被称为“HYIPs”，是由个人未经授权组织的未注册投资项目，往往带有诈骗性质。

　　高收益投资计划诈骗特征

　　向投资者承诺可以获得超高(难以置信的)投资回报，而风险却是极低的甚至是没有任何投资风险。网站上会公开标出年利率(甚至月利率/周利率/日利率)竟然高达30%-40%，甚至更高。有些网站甚至会使用“Prime Bank”(一级大银行/有资质银行)的字眼。

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